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进口贸易链融资解決方案

【方案概述】

进口贸易链融资是指我行为促成整个贸易链的均衡顺畅运转,针对企业供应链上的资金紧缺环节进行的融资。进口贸易链融资解決方案是为进口商供应链管理提供融资服务,重点解决进口商从境外采购以及国内销售环节下游客户的资金瓶颈问题,在为进口商提供國際結算及融资服务的同时给予国内买方资金支持。进口贸易链融资旨在帮助进口商扩大销售,解除进口商对国内买方的信用担忧,加快应收账款周转,从而改良购销模式,进一步做大进口规模。由于资金瓶颈往往存在于供应链上的中小企业,因此融资的直接发放对象以中小企业为主,并依托供应链上的核心企业的责任捆绑进行风险控制。进口贸易链融资的核心是如何实现进口商境外采购与境内销售融资需求的有机结合,通过方案合理设计有效控制风险。


【適用産品分類】
進口環節:進口代付、進口押彙等
國內銷售環節:國內信用證、銀行承兌彙票

配套彙率避險産品:遠期售彙


【方案應用模式舉例】
(一)順向貿易鏈融資模式
案例:進口環節爲您開立可控貨權信用證,並根據信用證付款期限與國內賒銷期的匹配情況適時發放融資款用于向外支付,與此同時監控證下貨物交付國內買方,取得國內買方付款確認,買方到期付款償還信用證項下融資。在此模式下,可通過國內信用證、票據等産品爲貿易鏈下遊買家提供融資,並以此償還進口開證項下的融資款。使用效果:由銀行介入您與國內買方的賒銷關系,解除您對買方信用的擔憂,爲您向國內買方賒銷提供了條件,有利于擴大銷售,同時在整個進口流程中您可充分利用信用融資支持,以小資金啓動大業務。
产品组合:未来货权质押开证 国内信用证或银行承兑汇票
1.開立可控貨權信用證;
2.貨到後由第三方物流代爲通關並監管貨物;
3.爲下遊買方開出國內信用證;
4.監管方按國內證要求制作單據交單;
5.國內證到期付款,償付進口信用證支付或融資。
(二)逆向貿易鏈融資模式
案例:以采購項下的貨物爲保障爲您的國內買方辦理國內信用證或銀行承兌彙票業務,以此爲支撐爲您免保開證及融資,融資到期以國內買方付款償還融資。
使用效果:除爲您提供業務周轉的資金融通外,在您進口之前就由國內下遊買方出具信用工具,充分保障了國內買方的付款信用。
組合一:國內信用證+進口信用證項下融資
1.我行爲下遊買方開立國內信用證;
2.以國內證爲保障開立可控貨權進口信用證;
3.進口信用證項下單據到達後由監管方代爲報關報檢;
4.貨物交付下遊買方,進口商在國內證下交單向下遊買方收取貨款;
5、國內證到期,收得款項用于償還進口信用證項下付款與融資。
組合二:銀行承兌彙票+進口信用證項下融資
1.下遊買方開立進口商爲收款人的銀行承兌彙票;
2.辦妥銀行承兌彙票質押手續;
3.爲您開立可控貨權進口信用證;
4.信用證項下單據到達後由監管方代爲報關報檢並交付到下遊買方;
5.辦理銀票托收,收得款項用于償付進口信用證付款或融資。

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